Den modernen Handel
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Eine ausreichende Liquidität hilft Unternehmen, auch herausfordernde Zeiten zu überstehen und Zahlungsunfähigkeit zu vermeiden. Deshalb sollte jedes Unternehmen eine Liquiditätsplanung durchführen.
Die Liquiditätsplanung hilft Unternehmen, den Zahlungsmittelbestand für einen gewissen Zeitraum zu betrachten, um eine zu niedrige bzw. zu hohe Liquidität zu vermeiden. Das Ziel sollte dabei sein, die Steuerung und Planung der Solvenz auf Basis von IST-Daten zu erleichtern. Auch eine zu hohe Liquidität ist in Zeiten der Niedrigzinsen nicht empfehlenswert, da dieses Geld besser in die Unternehmung investiert werden kann, welche eine höhere Rendite versprechen sollte als die Geldanlage auf der Bank.
Zur Vorbeugung dieser Szenarien ist eine Software für Liquiditätsplanung unerlässlich. Ein solches Tool ermöglicht die Aufbereitung aller notwendigen Informationen. Somit werden die Daten für den Entscheider so vorbereitet, dass dieser auf Grundlage aller relevanten Zahlen seine Entscheidung zur Investition oder der Aufnahme z.B. eines neuen Kredites treffen kann.
Sie haben Fragen zum Thema Liquiditätsplanung?
Vorteile einer Liquiditätsplanungssoftware
- Automatisierte Datenaufbereitung und dadurch Zeitersparnis für das Treffen der richtigen Entscheidungen
- Regelmäßig aktualisierte Daten für eine genauere und regelmäßigere Planung
- Optimierter Bestand an Liquidität für eine kurzfristige und langfristige Liquiditätssicherung
- Verschiedene Szenarien können simuliert werden („Was wäre wenn“?)
Welche Software eignet sich für Unternehmen zur Liquiditätsplanung?
Viele Unternehmen nutzen häufig Excel für ihre Liquiditätsplanung. Dadurch wird die gesamte Planung aus verschiedenen Gründen sehr aufwendig:
- Es muss eine Vielzahl von Informationen unterschiedlicher Herkunft manuell und aufwändig konsolidiert werden
- Hoher Aufwand bei der Erstellung von Teilplänen
- Anpassungen und Aktualisierung der Daten sehr aufwendig und z. T. sehr fehleranfällig
Mit einer professionellen Liquiditätsplanungssoftware ist es möglich, die Strukturen und Rechnungswege sowie die Daten aller notwendigen Systeme (wie z.B. dem ERP-System) vorzubereiten. Somit erhält der Entscheider Freiräume für die Steuerung des Unternehmens.
Die Planung über ein Liquiditätsplanung-Tool bietet der Unternehmung die Chance, sowohl die kurzfristige Liquidität über einen kleinen Zeitraum wie z.B. die nächsten 30 Tage zu erstellen, als auch die Liquidität vorausschauend bis zu einem Jahr zu planen. Diese langfristige Liquiditätsplanung ermöglicht es den Unternehmen, verschiedenste Szenarien zu simulieren und Fälle wie Insolvenzen von Kunden frühzeitig entgegen zu wirken.
Eine Liquiditätsplanungssoftware ermöglicht es, frühzeitig Abweichungen im Plan zu erkennen, Gegenmaßnahmen zu ergreifen und sicherstellen, dass über den gesamten Zeithorizont eine adäquate Liquidität vorliegt.
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